Automazione anti-money laundering (AML)

Le sfide del processo di antiriciclaggio

L’antiriciclaggio (AML) è un insieme di attività e controlli che le istituzioni finanziarie adottano per rispettare la legge e prevenire il rischio di reati finanziari. Serve a monitorare e individuare operazioni sospette, come il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.

Queste operazioni richiedono analisi continue, raccolta di documenti e interazioni con sistemi interni ed esterni, spesso complessi e non integrati. In molti casi, le verifiche AML sono ancora manuali. Gli analisti consultano più portali, copiano dati da un sistema all’altro e compilano report a mano. Ogni piccolo errore può rallentare l’intero flusso, con conseguenze dirette su tempi, costi e conformità normativa.

La quantità crescente di dati e la molteplicità delle fonti rendono inoltre difficile mantenere un livello costante di accuratezza e tracciabilità. L’obiettivo dell’automazione anti-money laundering è superare questi limiti: trasformare un processo ripetitivo e rischioso in un flusso digitale efficiente, controllato e misurabile.

Automazione nel processo di AML

L’automazione nel processo di antiriciclaggio rappresenta una delle innovazioni più efficaci nel settore bancario e finanziario. Con l'uso di tecnologie come RPA e AI, OT Consulting digitalizza tutto il ciclo operativo AML. Questo include la raccolta delle informazioni e la creazione della nota di parere.

Grazie alla RPA nell'anti-money laundering, i robot software lavorano con diversi sistemi aziendali. Questi sistemi includono CRM, data warehouse, piattaforme di screening e portali web. I robot raccolgono e verificano i dati in modo automatico.

L’AI nell’anti-money laundering, invece, analizza i dati raccolti, identifica pattern sospetti e fornisce insight a supporto delle decisioni. Questa sinergia tra RPA e AI consente di:

ridurre i tempi di elaborazione delle pratiche da giorni a pochi minuti;
aumentare la qualità dei controlli e la coerenza delle verifiche;
garantire la piena tracciabilità di ogni attività;
migliorare la compliance rispetto alle normative europee e internazionali.

Pratiche lavorate

Minuti

Tasso di successo

SUCCESSIONI

Automatizziamo la gestione delle successioni con AI e Intelligent Document Processing, semplificando l’estrazione e la verifica dei dati da atti e certificati. Questo approccio consente di integrare il flusso delle successioni nel sistema AML, garantendo coerenza, efficienza e piena conformità alle normative di antiriciclaggio.

PIGNORAMENTI

Digitalizziamo e automatizziamo i processi di pignoramento. Usiamo un sistema intelligente che unisce RPA e AI. Questo sistema migliora la lettura dei documenti bancari e aiuta nella gestione dei flussi per l'anti-money laundering e il rischio operativo.

L’Approccio di OT Consulting: le fasi del processo

In OT Consulting adottiamo un approccio strutturato, scalabile e orientato ai risultati. Ogni progetto di automazione anti-money laundering è composto da tre fasi principali.

1. Raccolta delle informazioni

Raccogliamo i dati da fonti interne (CRM, database, data warehouse) e da info provider esterni. Attraverso API dedicate e tecniche di data integration, riduciamo drasticamente le tempistiche di reperimento documentale, assicurando l’affidabilità delle informazioni.

2. Supporto all’analisi della posizione cliente

In questa fase consolidiamo tutte le informazioni in un unico ambiente di analisi cross-ufficio. Gli analisti AML possono visualizzare, filtrare e confrontare rapidamente i dati relativi a clienti, transazioni e relazioni finanziarie. L’automazione guida il processo, evidenziando anomalie o incoerenze e velocizzando le verifiche di conformità.

3. AI e GenAI a supporto

La Generative AI entra in gioco per creare valore aggiunto. Analizza fonti eterogenee (database, notizie, social media, documenti) e produce automaticamente una nota parere strutturata, completa e coerente con gli standard dell’ufficio Compliance. Il risultato è un documento sintetico, preciso e pronto per la revisione da parte del responsabile AML, riducendo il carico operativo e i tempi di approvazione.

F.A.Q.

Cos’è l’automazione anti-money laundering?

È l’applicazione di tecnologie come RPA, AI e Process Mining per digitalizzare e ottimizzare le verifiche e i controlli previsti dai processi di antiriciclaggio.

Quali vantaggi offre rispetto alla gestione manuale?

Riduce i tempi di lavorazione, aumenta la produttività, migliora la compliance e libera risorse per attività a maggior valore.

Che ruolo ha l’intelligenza artificiale nell’AML?

L’AI nell’anti-money laundering consente di analizzare grandi quantità di dati, rilevare anomalie e generare report di sintesi e note parere.

OT Consulting può personalizzare la soluzione AML per la mia azienda?

Sì. Ogni progetto inizia con una fase di scoperta e analisi dei processi. Poi si passa a una progettazione su misura, che considera i sistemi, i flussi e gli obiettivi del cliente.

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